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作為資本市場“看門人”，暢通救濟機制、維護投資者合法權益，證券公司責無旁貸。從近年來業內實踐看，無論是重大欺詐發行案件中協助投資者獲得應有賠付，還是通過打擊詐騙、非法證券活動守護好投資者“錢袋子”，抑或是強化投資者教育做好“事前防護”，證券公司都發揮出重要作用并取得積極成果。
多家證券公司在采訪中告訴中國證券報記者，近年來公司紛紛加強內部部門協同和培訓，并通過與第三方機構合作等途徑參與投資者行權維權機制建設，此外還積極聯動公檢法部門及時挽回投資者損失、維護其合法權益；在投教方面，證券公司深入貫徹“把非訴訟糾紛解決機制挺在前面”的理念，進一步加大投教力度，普及投資者行權維權知識。
當好服務者 確保賠付有序進行
2023年4月，紫晶存儲因欺詐發行、信息披露違法違規行為受到證監會處罰，其也是科創板首批因財務造假而強制退市案件，影響巨大。如何暢通救濟機制、確保眾多投資者尤其是中小投資者及時獲得應有的賠償，多家證券公司迅速跟進、及時行動，積極維護投資者合法權益。
“在中國證券業協會發布通知后，公司領導層高度重視，立即成立專項工作組，并指定專人負責對接協調各分支機構；工作組迅速行動起來，與適格投資者建立緊密聯系，通過后臺支持管理系統進行每日統計與反饋，確保賠付工作有序進行。”財通證券告訴記者。
據了解，為方便投資者查詢獲賠權益和了解賠付過程中的權利與責任轉讓，財通證券還明確專人專崗，采購開發全新系統模塊，為投資者提供一站式服務。投資者可以通過專崗人員了解賠付流程、確認索賠意愿、獲取指導支持，通過系統輕松查詢、申報賠付信息，大大簡化了賠付流程，提高了投資者的滿意度。
在明確紫晶存儲事件賠付事項、賠付金額、賠付實施時間等細節后，中泰證券客服中心先對全體客服人員進行及時、全面地培訓，確保每一位客服人員能夠完全掌握此次先行賠付的全部內容，進而準確解答客戶涉及本次先行賠付的全部問題，并指導符合賠付范圍且愿意參與此次賠付的客戶通過相關渠道進行申報，提醒客戶及時關注申報結果和賠付資金的到賬情況。同時，客服中心在業務咨詢檢錄、智能知識、坐席助手等多個平臺添加相關內容，方便客服人員隨時查詢此次先行賠付的內容，從而準確解答客戶的問題。
近年來，投資者行權維權機制建設取得重要突破，投資者民事救濟和糾紛解決渠道更趨通暢，這離不開證券公司的積極參與。據申萬宏源證券介紹，2023年11月，公司與中證中小投資者服務中心簽署了《戰略合作協議》，雙方在投資者聯絡、持股行權、維權訴訟、糾紛調解、投資者教育和調查研究等方面開展合作，并在申萬宏源證券上海及新疆投教基地設立投資者聯絡點、聘任8名聯絡員。“公司與包括投服中心在內的市場各參與方一道探索多樣化投資者服務模式，共同加強投資者服務基礎建設，努力提升投資者獲得感、安全感。”申萬宏源證券表示。
扮好守護者 維護群眾財產安全
隨著參與證券交易的投資者不斷增多，打著各類旗號的非法證券活動、電信詐騙也時有發生。作為資本市場“看門人”，近年來證券公司在維護投資者合法權益、協助公檢法機關保護投資者財產方面也頗有建樹，在成功挽回投資者經濟損失同時，有力提升了投資者獲得感、安全感。
據東北證券介紹，2023年5月某天，公司接到公安局致電，稱有居民遭遇電信網絡詐騙，為避免犯罪嫌疑人隨時將被騙資金再次轉移，需要公司配合立即將犯罪嫌疑人開立的證券賬戶的全部資金予以凍結。時值深夜，東北證券迅速啟動應急預案，由公司營運支持部、運營中心、法律事務部等組建“應急工作組”，開通“綠色通道”，最終成功凍結涉詐資金20余萬元。作為證券公司與執法部門協同配合打擊證券市場違法違規行為的成功案例，其也為行業打擊電信詐騙類非法證券活動提供了寶貴經驗。
打著“薦股”名義實行網絡詐騙是業內較為常見的一類詐騙行為。為保護投資者合法權益，一些證券公司在加強投資者教育的同時，也積極介入其中，努力為投資者挽回經濟損失。
光大證券東莞分公司某營業部在開展防范非法證券及防范詐騙的宣傳活動時，獲悉一名客戶可能遇到網絡投資陷阱，該客戶多次購買某公司的投顧產品，涉及金額近13.8萬元。該營業部迅速牽頭對案件進行初步分析，并指定專人與分公司、法律合規部、財富管理總部等部門進行聯系溝通，最大限度幫客戶追回資金損失，最終在各部門全力支持配合、密切溝通下，悉數追回剩余合同款項13.6萬元。
“未來，光大證券將堅持金融為民的服務理念，持續做好客戶服務及投資者保護工作，解決好‘急難愁盼’等問題，以優質服務樹立良好口碑，為公司安全運營、穩健發展貢獻力量，以實際行動維護人民群眾財產安全。”光大證券對記者表示。
假冒證券期貨基金經營機構名義進行詐騙是另一類令投資者深受其害的非法行徑。在分享公司應對舉措時，川財證券告訴記者，2023年公司成立了由合規風控部負責人擔任小組組長的“應對假冒公司詐騙活動工作小組”，在預警監測、事件處置、宣傳教育等方面進行了工作安排，公司信息技術部還開發了“防非防詐排查系統”，大大提升了監測排查的工作效率。
做好教育者 進一步加大投教力度
發力事后維權的同時，在投資者權益受損之前加強相關教育、增強投資者警惕性同樣重要。近年來，證券公司深入貫徹“把非訴訟糾紛解決機制挺在前面”的理念，紛紛進一步加大投教力度，普及投資者維權、行權等知識。
國融證券整合力量持續完善投教體系，精心策劃運營投教產品與平臺，加強投資者法治宣傳教育，為投資者提供了一站式信息獲取服務。為幫助投資者了解糾紛多元化解機制，更好面對證券糾紛，保護自身權益，公司投教基地持續制作投訴處理、糾紛多元化解典型案例等投教產品，利用微信公眾號、官網等平臺發布宣傳文章，同時通過多渠道發送相關教育宣傳內容，告知投資者可以采取的救濟途徑。
在地方證監局的指導下，長城國瑞證券先后牽頭開展了“投資者保護狀況問卷調查”和“全面注冊制下投資者狀況問卷調查”活動，對收集的數千份投資者問卷進行細致分析，從多方面深入探討了投資者保護與投資者行為之間的影響關系，并根據調查結果呈現的轄區投資者特點和現狀，針對性地圍繞證券法等相關法律法規制作投教產品。
粵開證券以保護投資者知情權、參與權、收益權、求償權等基本權利為核心，將投資者保護貫穿到整個工作過程中：公司通過官網、交易軟件、營業部場所、業務資料、投資者教育活動等方式向客戶公示糾紛處理的渠道和路徑，讓投資者了解糾紛調解、訴訟、股東代表訴訟以及先行賠付等投資者救濟渠道和機制。另外，公司努力踐行“以投資者為中心”的理念，深化和創新投資者保護的方式、方法、機制，暢通投資者權利救濟渠道，發揮好投資者保護的作用。
（責編：汪翠萍）
